近年來(lái)，資本市場(chǎng)快速發(fā)展，一些不法分子借機(jī)從事非法證券期貨基金活動(dòng)，嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益，擾亂市場(chǎng)秩序。為幫助廣大投資者增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，避免財(cái)產(chǎn)損失，現(xiàn)就近期轄區(qū)非法證券期貨基金活動(dòng)的常見(jiàn)類型提示如下：

一、冒充正規(guī)機(jī)構(gòu)實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)  

近期，有不法分子冒充正規(guī)的證券公司、私募基金管理公司等，誘導(dǎo)投資者下載虛假平臺(tái)，并轉(zhuǎn)賬至指定的個(gè)人或第三方賬戶，后期平臺(tái)無(wú)法登錄，資金無(wú)法退出。

【案例】不法分子冒充證券公司、私募基金管理公司工作人員，利用假冒的證券公司、私募基金管理公司APP和交易軟件，誘導(dǎo)投資者加入聊天群、薦股群等方式，對(duì)投資者實(shí)施詐騙。首先，不法分子冒充合法證券公司、私募基金管理公司工作人員通過(guò)微信等多種渠道主動(dòng)聯(lián)系投資者，在騙取其信任后引誘投資者加入“投資”群聊，接受“投資專家”薦股。隨后，不法分子“指導(dǎo)”投資者下載假冒的證券公司、私募基金管理公司App、交易軟件，轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行投資。前期小額投資試水可獲得返利，一旦投資者加大資金投入后，就會(huì)發(fā)現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)，并被不法分子拉黑，且假冒App、交易軟件無(wú)法登錄。有的不法分子還以“公司制度規(guī)定”“審核失敗”“服務(wù)暫停”“未完成任務(wù)”等作為無(wú)法提現(xiàn)的理由，要求投資者再次充錢，繼續(xù)實(shí)施詐騙。不法分子通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施詐騙，流竄作案甚至藏身境外，當(dāng)投資者被騙后，很難找到詐騙人員，難以追回被騙資金。

【警示】務(wù)必通過(guò)正規(guī)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參與投資，不接受陌生電話推薦股票、加入薦股群或配資邀請(qǐng)；不輕信對(duì)方提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)許可證等信息；不點(diǎn)擊陌生鏈接或掃描非正規(guī)二維碼；不向個(gè)人或不明第三方賬戶轉(zhuǎn)賬。如遇可疑情況，立即通過(guò)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、私募基金管理公司等官方客服核實(shí)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。若已遭受損失，保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)，依法及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。 

二、非法證券投資咨詢

非法證券投資咨詢，是指未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，有的機(jī)構(gòu)或個(gè)人擅自通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、微信、QQ等任何方式為投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)或者銷售薦股軟件的活動(dòng)。

【案例】2023年以來(lái)，犯罪嫌疑人金某犇等人在未獲得相關(guān)證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)及證券投資咨詢資格的情況下，開(kāi)設(shè)公司并搭建小程序、直播間，以銷售普通商品為掩護(hù)變相提供非法證券投資咨詢服務(wù)。該團(tuán)伙安排“講師”在直播間講授股票知識(shí)，吸引觀眾高價(jià)購(gòu)買人參酒、人參粉等商品并獲得推薦股票代碼及買賣價(jià)格等。截至案發(fā)，該案涉案交易金額3000余萬(wàn)元。金某犇等7名犯罪嫌疑人現(xiàn)已被抓捕歸案，該案已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

【警示】從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)，不得為證券的交易及相關(guān)活動(dòng)提供服務(wù)。合法機(jī)構(gòu)名單可在證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢，請(qǐng)不要與無(wú)資格機(jī)構(gòu)和個(gè)人合作，遠(yuǎn)離非法薦股，避免利益損失。  

三、場(chǎng)外配資

場(chǎng)外配資，是指以高于投資者支付的保證金數(shù)倍的比例向其出借資金，組織投資者在特定證券賬戶上使用借用資金及保證金進(jìn)行股票交易，并收取利息、費(fèi)用或收益分成的活動(dòng)。行為模式主要包括系統(tǒng)分倉(cāng)、出借賬戶、虛盤配資、點(diǎn)買配資等。

【案例】2015年至2022年，犯罪嫌疑人李某、蔣某鋒為謀取利益，在無(wú)證券融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的情況下，對(duì)外募集資金并公開(kāi)招攬配資客戶，按1:1至1:5不等的杠桿比例，為其提供配資資金進(jìn)行證券交易，每月按配資金額收取利息。截至案發(fā)，李某、蔣某鋒以上述方式為客戶提供場(chǎng)外配資共計(jì)7.4億余元，非法獲利1100余萬(wàn)元。2024年8月，上海市第一中級(jí)人民法院以犯非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)李某等被告分別作出有罪判決，并處罰金。

【警示】“場(chǎng)外配資”機(jī)構(gòu)不具備經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)，不屬于法定監(jiān)管對(duì)象，有的涉嫌非法從事證券期貨業(yè)務(wù)，甚至采用“虛擬盤”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。投資者要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離“場(chǎng)外配資”，避免自己的資產(chǎn)受到損失或不法侵害。如因參與“場(chǎng)外配資”上當(dāng)受騙，請(qǐng)依法及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

廈門證監(jiān)局提醒廣大投資者：自覺(jué)抵制非法證券期貨基金活動(dòng)，保護(hù)自身合法權(quán)益。開(kāi)展證券期貨基金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格；私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中基協(xié)）登記，私募基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)在中基協(xié)備案。廣大投資者可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.emilberg.com）、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.sac.net.cn）、中基協(xié)網(wǎng)站（www.amac.org.cn）、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.cfachina.org），查詢合法證券期貨基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息，以及合法的私募基金管理人和私募基金產(chǎn)品信息，亦向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員信息。請(qǐng)勿參與未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格機(jī)構(gòu)或人員開(kāi)展的非法證券期貨基金活動(dòng)，勿投資未在中基協(xié)登記的私募基金管理人發(fā)行的產(chǎn)品，切實(shí)防范投資風(fēng)險(xiǎn)，守好個(gè)人錢袋子。