近年來，隨著金融創(chuàng)新產(chǎn)品的不斷推出和金融服務(wù)模式的不斷更迭，金融消費者權(quán)益保護問題日益復雜和隱蔽。

我國金融消費者權(quán)益保護工作已經(jīng)邁入“大消保”的全新歷史階段。在此形勢下，銀行、保險、證券、基金、期貨等各類金融機構(gòu)紛紛積極作為，全力構(gòu)筑起保障金融消費者權(quán)益的堅固防線。

廣東省是我國資本市場發(fā)展最活躍的地區(qū)之一，多項指標長期領(lǐng)跑全國，積累了資本市場穩(wěn)健發(fā)展的“廣東經(jīng)驗”。金融監(jiān)管部門如何深刻把握資本市場工作的政治性、人民性，堅守服務(wù)實體經(jīng)濟的天職，樹牢金融為民的理念，為經(jīng)濟社會發(fā)展提供更高質(zhì)量、更有效率的金融服務(wù)？

值此“3·15國際消費者權(quán)益日”來臨之際，中國證券監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局（下稱“廣東證監(jiān)局”）方面接受了南方財經(jīng)全媒體記者專訪。

    “民有所呼、我有所應(yīng)”構(gòu)建廣東大消保格局

南方財經(jīng)：廣東證監(jiān)局在健全完善投資者保護工作機制方面的思路是怎樣的？如何推動粵港澳大灣區(qū)消保一體化建設(shè)？

廣東證監(jiān)局：根據(jù)黨和國家機構(gòu)改革要求，廣東證監(jiān)局認真做好投資者保護職責劃轉(zhuǎn)和銜接工作，與廣東金融監(jiān)管局、廣東省地方金融管理局等部門共同建立金融消費者保護和投資者保護監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，構(gòu)建轄區(qū)“大消保”格局，在強化上市公司現(xiàn)金分紅、股票回購，加大投資者損失救濟力度、推動調(diào)解和訴訟機制落地等方面均推出了具體舉措。

廣東證監(jiān)局突出以投資者為本，始終堅持走群眾路線，積極回應(yīng)投資者維權(quán)難點，做到“民有所呼、我有所應(yīng)”。強化信訪訴求前端分類處理，堅持把矛盾化解在基層、調(diào)解挺在前面，壓實市場經(jīng)營主體責任，推動“事心雙解”。2024年，廣東證監(jiān)局累計處理信訪訴求4000余件，推動糾紛雙方和解300余件，涉及金額近500萬元，受到廣泛好評。

在推動粵港澳大灣區(qū)消保一體化建設(shè)方面，廣東證監(jiān)局持續(xù)深化與香港證監(jiān)會在跨境監(jiān)管執(zhí)法、干部交流培訓等方面協(xié)作，支持市場經(jīng)營主體面向香港、澳門投資者開展投教活動，圍繞“跨境理財通”等創(chuàng)新試點開展重點知識普及，助力提升粵港澳大灣區(qū)社會公眾金融素養(yǎng)。

南方財經(jīng)：廣東證監(jiān)局應(yīng)該如何響應(yīng)和貫徹新“國九條”有關(guān)投資者教育和保護工作方面的指示精神？

廣東證監(jiān)局：廣東證監(jiān)局深刻認識到保護投資者是資本市場監(jiān)管工作政治性、人民性的直接體現(xiàn)，將投資者保護貫穿于制度建設(shè)和監(jiān)管執(zhí)法的全流程各方面。

一是貫徹落實新“國九條”關(guān)于加大行政、民事、刑事立體化追責力度的要求。去年以來，首單“行政執(zhí)法當事人承諾+先行賠付”案順利實施，投資者獲賠10.86億元；首單投保機構(gòu)股東代位訴訟終審勝訴，有效懲治上市公司大股東資金占用亂象；指導某上市公司國資股東對公司資金占用方提起股東代位訴訟，推動轄區(qū)首例普通代表人訴訟進入審理階段,為投資者權(quán)益保護提供了更多“廣東經(jīng)驗”。

二是貫徹落實新“國九條”關(guān)于強化上市公司現(xiàn)金分紅監(jiān)管，推動上市公司提升投資價值的要求。督促引導上市公司制定積極穩(wěn)定的分紅政策，2024年，轄區(qū)371家上市公司現(xiàn)金分紅1115億元，股息支付率57%，高出全國平均水平19個百分點。支持引導198家次上市公司或主要股東發(fā)布回購增持計劃，金額上限超200億元。

    全面落實監(jiān)管“長牙帶刺”、有棱有角要求

南方財經(jīng)：在打擊資本市場違法行為,落實“零容忍”方針營造良好市場環(huán)境等方面，廣東證監(jiān)局做了哪些工作？

廣東證監(jiān)局：廣東證監(jiān)局堅決落實監(jiān)管執(zhí)法“長牙帶刺”、有棱有角要求，從嚴打擊財務(wù)造假、資金占用、操縱市場等各類違法違規(guī)行為。去年以來，作出行政處罰決定書49份，處罰金額2.38億元，對達到刑事立案標準的案件及時建議刑事移送。嚴厲打擊非法證券活動，首次對私募基金經(jīng)理擅自開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)作出行政處罰，與公安機關(guān)多次開展聯(lián)合執(zhí)法行動，推動刑事立案6件，抓捕犯罪嫌疑人22名，涉案金額超5000萬元。

近期，我們聯(lián)合公安機關(guān)查辦了一宗新型非法薦股案件。某公司與證券從業(yè)人員合作，在網(wǎng)絡(luò)平臺營銷引流，提供股票分析指導，并要求投資者高價購買“贊助商”酒水以牟利。廣東證監(jiān)局迅速開展核查工作，通過約談走訪、調(diào)取銀行交易流水等手段，查清違法事實，并移送公安機關(guān)，成功抓獲犯罪嫌疑人15人，涉案金額約3300萬元。

南方財經(jīng)：在防范化解資本市場風險，服務(wù)社會穩(wěn)定發(fā)展方面，廣東證監(jiān)局做了哪些重要工作？有哪些好的經(jīng)驗和案例可以分享？

廣東證監(jiān)局：防控風險是金融工作的永恒主題。廣東證監(jiān)局堅持系統(tǒng)觀念和底線思維，常態(tài)化開展轄區(qū)資本市場風險隱患排查，落實好對風險早識別、早預(yù)警、早暴露、早處置的“四早”要求，妥善處置上市公司退市和可轉(zhuǎn)債違約風險，化解緩釋民營房企債券違約風險，私募基金風險規(guī)模持續(xù)收斂，“偽私募”“偽金交所”等風險得到有效遏制。

同時，廣東證監(jiān)局與廣東省委金融辦、廣東金融監(jiān)管局等建立健全風險防范化解機制，增強處置化解資本市場風險的工作合力，強化風險源頭防控、早期糾正和綜合治理。

    踐行“負責任金融”理念推動全鏈條投教服務(wù)

南方財經(jīng)：近年來,“負責任的金融”在全球范圍受到廣泛關(guān)注。金融機構(gòu)要做好哪些事情，才能真正踐行金融為民？

廣東證監(jiān)局：保護投資者合法權(quán)益是金融機構(gòu)踐行“負責任的金融”理念的必然要求。金融機構(gòu)是開展投資者保護教育的一線窗口和前沿陣地，更應(yīng)該積極踐行金融為民理念，不斷提升為投資者提供優(yōu)質(zhì)專業(yè)服務(wù)的能力，為推動資本市場健康發(fā)展貢獻力量。

證券基金期貨行業(yè)機構(gòu)要踐行好中國特色金融文化“五要五不”，切實擔當社會責任。一方面，回歸行業(yè)本源，發(fā)揮專業(yè)所長，為投資者提供更多元、更適配的產(chǎn)品，創(chuàng)造長期收益，以高質(zhì)量的專業(yè)服務(wù)助力經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展；另一方面，建立健全完善有效的投資者保護機制，妥善處理投資者訴求，推動投資者教育與業(yè)務(wù)深度融合，幫助投資者樹立理性投資、價值投資、長期投資的理念。

南方財經(jīng)：展望未來，廣東證監(jiān)局將在哪些領(lǐng)域持續(xù)創(chuàng)新，推動投資者保護及教育工作向好發(fā)展？

廣東證監(jiān)局：我們將持續(xù)做好資本市場監(jiān)管本職工作，立足新一輪資本市場全面深化改革政策落地，努力營造更好的市場生態(tài)。

一是以強監(jiān)管防風險構(gòu)建投保新格局。繼續(xù)圍繞新“國九條”提出的投資者保護制度框架，增強資本市場內(nèi)在穩(wěn)定性，切實提高上市公司質(zhì)量，遏制資本市場違法違規(guī)行為，有效防范化解風險，不斷提升投資者的獲得感和安全感。

二是充實投資者維權(quán)救濟“工具箱”。健全維權(quán)救濟機制，推動更多更有效的投資者保護實踐在轄區(qū)落地。加強訴調(diào)對接，推廣示范判決、股東代位訴訟等機制，暢通證券期貨糾紛多元化解渠道，提升投資者維權(quán)便利度、降低維權(quán)成本。

三是推動投資者教育服務(wù)“全鏈條”。創(chuàng)建轄區(qū)投教品牌，壯大投資者教育工作力量。結(jié)合投資者實際需求，推動市場經(jīng)營主體在投資理財全流程中嵌入投教服務(wù)陪伴，聚焦高風險群體做好風險提示，不斷增強投資者的自我保護能力。