申請人：馬振罡

住址：新疆維吾爾自治區烏魯木齊市

被申請人：中國證券監督管理委員會新疆監管局

地址：新疆維吾爾自治區烏魯木齊市天山區金銀路53號

申請人不服被申請人對其舉報事項的處理，向中國證券監督管理委員會（以下簡稱本會）申請行政復議。本會受理后，依法進行審查，現已審查終結。

申請人不服被申請人作出的新證監信復字〔2023〕12號《答復函》（以下簡稱《答復函》），復議請求本會對海通證券股份有限公司烏魯木齊友好北路證券營業部（以下簡稱營業部）進行再次調查，并依據相關法律法規，對其舉報事項作出明確答復；請求本會對申請人與營業部的糾紛進行裁定，依法對營業部作出行政處罰，并保證營業部賠償申請人的損失。主要理由包括：1.營業部為獲取展期傭金，違法違規泄露申請人的融資融券賬戶信息，在未核實用戶身份及獲得申請人授權的情形下，違規指導其配偶進行融資展期操作及后續的股票交易。此外，營業部不僅泄露了申請人的融資融券賬戶，在時隔半年后，又再次泄露其普通證券賬戶。另外，營業部曾聯系申請人的父親，建議其找陌生人完成相關股票操作。這影響到投資者安全，也違反了申請人與營業部簽署的保密協議及融資融券合同。2.相關法律法規明確規定，申請人與營業部簽署的保密協議及融資融券合同也明確約定，在未經本人同意及授權的情況下，不允許任何人操作投資者的股票賬戶，除非司法機關介入。據此，本案并非被申請人在《答復函》中所認定的“面臨平倉的緊急情況下，最終是否有權由客戶配偶辦理展期業務沒有明確規定”。3.營業部在首次泄露申請人融資融券賬戶時，未提及其普通證券賬戶，而是在普通賬戶虧損嚴重、無法扭轉時才通知申請人的配偶。營業部在明知可以規避風險的情形下，卻未及時就股票風險進行告知，致使申請人遭受虧損。4.營業部存在違反相關法律規定及行業規范的情形，被申請人卻在《答復函》中認定其無責。而且在營業部存在明顯過錯的情形下，被申請人卻未在《答復函》中提及。此外，被申請人所作答復，避重就輕，未完全回應申請人的訴求與投訴。

被申請人答復認為，其對申請人的舉報答復，核查事實清楚，證據確實充分，依據正確，程序合法，建議依法維持被申請人的答復行為。主要理由包括：1.針對舉報事項，被申請人主要采取以下方法進行核查：一是在2023年3月31日，向營業部下發《關于配合做好有關舉報事項核查工作的通知》，要求營業部就申請人舉報問題認真開展自查，并向被申請人提交自查報告、情況說明及相關印證材料；二是查閱申請人自2021年1月1日至2023年3月28日期間融資融券賬戶委托記錄和普通賬戶委托明細；三是查閱申請人提交的營業部員工與申請人配偶微信聊天記錄及通話錄音；四是查閱《證券法》《證券公司融資融券業務管理辦法》《證券公司監督管理條例》有關條文。根據核查的相關事實情況，被申請人認為：首先，《證券法》及《證券公司融資融券業務管理辦法》對因客觀情況聯系不到融資客戶，面臨平倉的緊急情況下，最終是否有權由客戶配偶辦理展期業務沒有明確規定。這種情況也不屬于違反《證券公司融資融券業務管理辦法》第四條第（一）項“誘導不適當的客戶開展融資融券業務”規定的情形。在緊急情況下營業部最終聯系到申請人配偶溝通融資債務到期問題，并由申請人配偶辦理了融資展期，實際并未給申請人造成經濟損失，未損害申請人利益。其次，《證券法》第二十五條規定：“股票依法發行后，發行人經營與收益的變化，由發行人自行負責；由此變化引致的投資風險，由投資者自行負責。”相關法律法規未對證券公司風險提示時限作出明確規定，營業部于藍盾信息安全技術股份有限公司（以下簡稱藍盾股份或公司）被實施退市風險警示措施的次交易日對申請人配偶進行風險提示，屬于合理期間，發行人經營與收益的變化引致的投資風險，應由投資者自行負責。再次，申請人主張營業部違反保密協議和融資融券業務合同屬于民事合同糾紛，雙方關于違約賠償金額分歧較大，建議申請人通過協商和訴訟等方式解決。據此，被申請人依據《證券期貨違法違規行為舉報工作暫行規定》，按照法定程序，對涉及營業部的舉報事項進行了核查，對申請人提交的舉報材料進行了核實，并及時向申請人作出了答復，已履行了法定職責。由于申請人主張營業部違法違規的證據不足，缺乏法律依據，被申請人對此不予認定，也無權對營業部作出行政處罰。2.關于申請人提出的營業部違反保密協議和融資融券合同的約定，應承擔違約責任的主張，屬于民事糾紛的范疇，其并非被申請人的職權范圍，被申請人無權對此進行審理，建議申請人通過協商或訴訟等方式解決。

經查明，2023年3月29日，被申請人收到12386服務平臺轉交的申請人舉報材料，主要反映營業部及其員工在申請人被司法機關采取限制人身自由措施期間（2021年7月26日至2023年3月10日）的證券違法違規行為，具體包括：1.將申請人的融資融券賬戶及普通證券賬戶，惡意透露給申請人的配偶；2.在明知非本人操作賬戶的情形下，誘導申請人的配偶辦理融資展期業務，并指導其進行相關股票操作；3.未及時告知股票風險；4.人為操縱申請人的股票賬戶信息，致使申請人虧損嚴重。

針對舉報事項，被申請人主要采取了以下方法進行核查：一是在2023年3月31日，向營業部下發《關于配合做好有關舉報事項核查工作的通知》，要求營業部就申請人舉報問題認真開展自查，并向被申請人提交自查報告、情況說明及相關印證材料；二是查閱申請人自2021年1月1日至2023年3月28日期間融資融券賬戶委托記錄和普通賬戶委托明細；三是核查申請人提交的營業部員工與申請人配偶微信聊天記錄及通話錄音；四是查閱《證券法》《證券公司融資融券業務管理辦法》《證券公司監督管理條例》有關條文。

被申請人依據核查情況，于2023年6月2日作出《答復函》。《答復函》的內容主要包括：1.關于透露兩融及普通賬戶信息、誘導非本人辦理融資展期業務問題。經查：在申請人被司法機關采取限制人身自由措施期間，其在營業部所開立融資融券賬戶中的兩筆融資的股票，將分別于2021年11月3日、2021年11月8日到期。在上述兩筆融資債務到期前，營業部多次致電申請人，均無法接通，后通過聯系其在營業部預留的緊急聯系人，電話聯系到申請人的父親。申請人的父親要求營業部聯系申請人的配偶，并提供了其聯系方式。營業部最終聯系到申請人的配偶溝通融資債務到期問題，并由申請人的配偶辦理了融資展期，未發現營業部惡意給申請人的配偶透露賬戶信息。《證券法》及《證券公司融資融券業務管理辦法》，對因客觀情況無法聯系上融資客戶，其融資賬戶又面臨強制平倉時，最終是否有權由客戶配偶辦理展期業務未作明確規定。案涉情形也不屬于《證券公司融資融券業務管理辦法》第四條第（一）項規定的“誘導不適當的客戶開展融資融券業務”的情形。2.關于營業部未及時提示投資者股票退市風險問題。經查：申請人在營業部開立的普通賬戶中持有藍盾股份。2022年4月28日，藍盾股份發布《關于公司股票被實施退市風險警示及其他風險警示暨公司股票及其衍生品種停牌的提示性公告》，聲明公司股票自2022年4月29日開市起被實施退市風險警示，股票簡稱由“藍盾股份”變更為“*ST藍盾”。2022年5月5日（藍盾股份被實施退市風險警示后的次交易日），營業部收到海通證券股份有限公司總部通過內部系統下發的持有*ST藍盾股票的客戶名單。在聯系不到申請人的情況下，營業部于收到客戶名單的當日，向其配偶進行了風險告知。此外，根據《證券法》第二十五條的規定，投資人應自行關注相關股票的投資風險變化。3.對于申請人股票賬戶虧損的補償糾紛，建議通過協商或訴訟等方式予以解決。被申請人于2023年6月2日通過電子郵件的方式向申請人告知了該舉報事項的核查結果。

本會認為，《證券法》第八十八條第一款規定，證券公司向投資者銷售證券、提供服務時，應當按照規定充分了解投資者的基本情況、財產狀況、金融資產狀況、投資知識和經驗、專業能力等相關信息；如實說明證券、服務的重要內容，充分揭示投資風險；銷售、提供與投資者上述狀況相匹配的證券、服務。《證券期貨投資者適當性管理辦法》（2020年修正）第二十一條規定，經營機構應當根據投資者和產品或者服務的信息變化情況，主動調整投資者分類、產品或者服務分級以及適當性匹配意見，并告知投資者上述情況。營業部在明知申請人被采取限制人身自由措施，不具備盯市、下單等條件的情況下，未及時評估投資者風險承受能力，仍基于其配偶的申請，為申請人辦理業務展期，未盡到《證券法》第八十八條第一款、《證券期貨投資者適當性管理辦法》（2020年修正）第二十一條規定的適當性管理義務。

據此，被申請人針對申請人舉報事項所作答復，適用依據錯誤，依法應予撤銷。關于申請人提出的請求本會對營業部進行再次調查，并依法作出答復，以及對申請人與營業部的糾紛進行裁定，依法對營業部作出行政處罰的主張，屬于履職申請，不屬于行政復議的范圍。關于申請人提出的保證營業部賠償申請人損失的主張，不屬于行政復議的范圍。

綜上，根據《行政復議法》第二十八條第一款第（三）項的規定，本會決定：撤銷新疆監管局作出的新證監信復字〔2023〕12號《答復函》。

申請人如不服本復議決定，可在收到本復議決定書之日起15日內向有管轄權的人民法院提起訴訟。

中國證監會

2023年12月29日